В Україні можуть створити реєстр банківських рахунків та індивідуальних сейфів. Які дані бачитиме податкова
В Україні створять державний реєстр банківських рахунків та індивідуальних сейфів. Держателем та адміністратором реєстру буде Державна податкова служба України.
Про це йдеться в проєкті Закону України, який Кабмін схвалив 18 квітня.
Які дані відображатимуться в реєстрі:
- дата відкриття/закриття банківського рахунку, рахунку у цінних паперах, платіжного, іншого рахунку / електронного гаманця;
- вид та номер рахунку, що містить номер IBAN;
- ПІБ власника рахунку, індивідуального банківського сейфа;
- дані про установу, в якій відкритий рахунок чи сейф;
- номер та дата договору про надання індивідуального банківського сейфа (дату початку та строк дії, дату припинення договору, дані про осіб, які мають доступ до індивідуального банківського сейфа згідно з цим договором).
Однак відомості про рух і залишки коштів за рахунками людей та про вміст сейфа, відображатися не будуть. Також положення законопроєкту не передбачають будь-яких обмежень або затримок у проведенні фінансових операцій.
Відповідно до проєкту, банки та інших емітентів електронних грошей зобов’яжуть направляти до податкової дані про відкриття, закриття рахунків чи електронних гаманців.
Інші положення законопроєкту:
- Планують запустити новий реєстр, де збиратимуть дані про справжніх власників трастів та інших подібних юридичних схем. Адмініструвати його буде податкова.
- Також хочуть покращити перевірку інформації про реальних власників компаній та механізми впливу за неподання, несвоєчасне подання, подання завідомо недостовірних відомостей про кінцевого бенефіціарного власника юридичної особи до Єдиного державного реєстру.
- Посилення відповідальності для тих, хто займається фінансовим моніторингом (наприклад, банки), якщо вони не дотримуються правил. Санкції мають бути ефективними й відповідати європейським вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
- Також в Україні з’явиться система захисту для людей, які повідомляють про порушення в цій сфері (так звані викривачі).
- Крім того, планують розширити список тих, хто повинен звітувати про підозрілі фінансові операції. До нього можуть додати власників трастів і торговців мистецтвом, якщо ті проводять великі угоди через спеціальні економічні зони («вільні порти»).
- До управління такими компаніями не повинні мати доступ люди з кримінальним минулим або їхні спільники.
В пресрелізі Кабміну зазначили, що цього закону наблизить фінансову систему України до європейських стандартів і дасть можливість офіційно подати заявку на вступ до SEPA (Single Euro Payments Area). Приєднання України до SEPA дозволить українцям здійснювати перекази у євро між європейськими країнами швидко, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами. Крім того, зміни важливі для продовження фінансової підтримки з боку міжнародних партнерів.
Нагадаємо, що Україні з’явиться Реєстр реєстрів. Його планують запустити до кінця року.
